（原标题：线上线下 长期陪伴 多地资管公司共同守护投资者）

近年来，各种危害投资者利益的情况时有发生，呈现出形式多样、手段翻新、社会危害扩大的趋势，如何有效防范成为社会各界普遍关注的问题。

对于投资者的保护，各地资管机构多措并举，用实际行动践行着守护投资者的使命。实际上，投资者教育工作早已成为资管机构社会责任的重要一环，不仅承载着投资者对金融机构的期待，也成为注重长远发展的资产管理公司的自我要求。

线下活动 精彩纷呈

在上海淀山湖，富国基金于今年5月15日组织开展了“远离洗钱，富足人生”的公益跑活动。来自公司各业务条线的从业人员积极参与，向沿途游客派发宣传折页，讲解反洗钱的概念，并邀请游客一同参与投圈小游戏，寓教于乐。公益跑活动在每个站点设有防范洗钱风险的易拉宝海报和宣传折页，还制作了朗朗上口的宣传标语和旗帜，让每一位参与者都成为反洗钱宣传大使。宣传材料普及了洗钱及反洗钱概念，展示了打击虚开骗税、网络赌博、毒品交易、非法外汇交易、恐怖融资等违法犯罪的案例，提示代收代缴水费/电费/话费、投资虚拟货币/区块链、非正规电商/直播/网络游戏等领域存在的新型洗钱风险。

在哈尔滨工业大学，诺安基金为经济与管理学院的在校师生带来了一场以“这次听你说”为主题的投教活动。今年上半年，哈工大经管学院师生还亲临公司调研，诺安基金为师生们分享了对于资产管理的理解，双方共同探索了公募基金管理和青年投教的新路径。据悉，“这次听你说”是诺安基金持续打造的一系列沉浸式线下投教体验活动，该活动接受投资者提问，倾听投资者心声，以讲座等形式传递正确投资理念，以集章、撕标签回答问题、信箱提问等方式将金融知识融于游戏，兼顾活动的趣味性与实用性。

在深圳华强北步行街，鹏华基金青年投教团于今年5月走进机关和社区青年夜校进行授课，助力深圳青年提升金融素养。活动现场，鹏华基金青年投教团的成员们向现场市民开展反诈教育，传递防范非法集资的知识。鹏华基金希望从客户视角出发，陪伴投资者走出信息茧房，了解基金投资理念、基金交易流程、基金投资策略和技巧。

在北京航空航天大学，嘉实基金于今年4月举办了“基金经理公开课”讲座。嘉实基金FOF(基金中的基金)基金经理唐棠博士结合养老目标基金产品的设计，分享了其自上而下的投资组合构建和调整方法以及风险管理策略。超过40名北航学生热情参与互动，从养老金的投资回报、风险控制、税收优惠等方面，到如何根据自身情况制定合适的理财规划等，同学们纷纷就自己关心的问题提问。嘉实基金的讲师团队耐心解答了每一个问题，给予建议和指导。此次活动，为公募基金在年轻客群中开展投资者教育活动，积累了生动的经验。

在石家庄，嘉实基金线下系列投资沙龙——“理财嘉友记”在今年6月份开启了首站交流。嘉实基金投教讲师、客户顾问韩禹带来了关于“防非”主题的分享。他通过生动案例讲解，提醒投资者们在日常生活中要保持警惕，避免陷入非法集资诈骗的陷阱，守好自己的钱袋子。据了解，“理财嘉友记”是嘉实基金线下系列投资沙龙活动，活动以专业、生动的认知型陪伴式投教服务，致力于帮助投资者增强投资认知，健全资产配置理念。活动针对各城市客户重点需求，通过投教讲师分享及与投资者互动等多环节加深沟通，解答投资疑问，与投资者知行同路，持续传播理性投资、价值投资、长期投资理念。

在合肥市金荷社区，今年6月，南方基金投教基地开展“股东来了”及“防非”宣传活动。现场，南方基金设置了宣传展台，工作人员向社区居民发放“警惕黄金洗钱犯罪”“零元剪辑课收割老年人”“灵修骗局的精神传销”等宣传材料，科普讲解近期常见的诈骗手段及防范要点，助力提升居民风险识别能力，同时引导在场居民注册参与“股东来了”活动，丰富的金融素材、良好的互动氛围，使得活动吸引了许多附近居民的驻足关注。社区工作人员表示，此类金融知识普及活动对提升居民金融素养具有积极作用，希望通过合作持续提升社区居民自我保护能力。

实际上，资管机构近年来的线下活动此起彼伏。比如，博时基金参与撰写的《中国基金投资者获得感洞察报告》出版发行，梳理了基金行业投教发展及现状，并提出提升基金投教工作的思考与建议。公司线下活动品牌“价值发现之旅”“博时老友记”“投教魔法车”走进城市、走进高校、走进社区，全方位覆盖各阶层及不同年龄段人群，进行面对面投教互动。

线上陪伴 多头并进

一方面，精彩纷呈的线下活动让投资者在寓教于乐中加强了防范风险的意识和自我保护的能力;另一方面，各地资管机构长时期、不间断的线上投教，将广度与深度结合，打造出覆盖投资者生命全周期的创新陪伴。

今年上半年，博时基金上线了互联网投教基地。据悉，这是博时基金专门为投资者打造的公益性投教平台，“投教不止一时，博时在您身边”是该投教基地的服务宗旨。该投教基地共开设五大板块：“博学院”是投教内容的“图书馆”，涵盖指数、定投、资产配置、养老投资、基础知识科普等，投资者可以从中获取海量的系列投资知识。“投教视频”是基地的“大剧院”，各种风格的视频汇聚，让知识“映”入人心。“主题活动”下设多个项目——“价值发现之旅”“老友记”“515主题活动”“世界投资者周”等，各类活动在这个区域接连开展。“投资者保护”是投资者必逛区域，“防非防诈”的典型案例让投资者明辨真伪，提高警惕。“模拟体验”开设了多种类型的投资模拟功能，让投资技能快速提升。

此外，博时基金还拍摄了特色投教短剧《博时小剧场》，创新型内容在社交媒体火爆，受众粘性较强。特色投教栏目《博时行业洞察》《基金秒懂课堂》《小飒带你学固收》《养老投资的奥秘》《从0开始学资产配置》《玩转定投20讲》《侃侃黄金那些事》《指数必修课》等持续创作传播。实时互动的明星直播栏目《投资圈茶局》《威尼斯星空夜话》《指慧家看市》中，有专业人士持续陪伴投资者。

诺安基金在今年上半年发布了《“心”奇动物在定投》系列动画视频，巧妙融合心理学与定投的知识点，通过当下流行的动物形象生动阐释，让复杂的概念变得有趣。此外，诺安基金还发布了《小诺盘基金》等场景化视频，加强和投资者日常生活的联动，帮助投资者建立价值投资和理性投资的投资理念，更有效触达投资者。公司打造的“投教专区”，通过官方自媒体矩阵平台与主流媒体，多频率、多维度持续发布紧扣行业热点和投资者关心话题的图文、视频、直播等，为广大投资者提供全方位的知识科普、市场解读、投研观点等“充足养料”，并定期为投资者答疑解惑。2024年上半年，市场震荡阶段，诺安基金还通过邀请基金经理发声、分享好书等方式缓解投资焦虑，同时传递长期投资、逆向投资等理念及资产配置的方法，帮助投资者度过震荡期。

富国基金的线上投教也是丰富多彩，公司官网、富国基金公众号、“富国星投顾”、富国基金微管家、“富享家”小程序，以及各大社交媒体平台持续输出投教内容。公司今年5月份发布了《5·15投资者保护日|富国基金防范经济犯罪宣传公益跑活动》《防非宣传月|干货大全!识别非法证券活动的方法》等文章，据公司工作人员透露，截至6月13日，公众号推文阅读数合计约4500，微博推文阅读数约2000，官网首页宣传栏面向公司员工及访问者，访问量约5000人次，合计触达人次大于11000人次，效果显著。公司的投资者教育基地网站也于今年6月上线。

鹏华基金为投资者专门打造了一站式的互联网投教平台——“鹏友会·鹏华基金投资者教育基地”及小程序。据悉，鹏华基金在该投教平台创造了多元化的特色栏目，目前该平台已升级为8大模块，从多个维度扩展投资视野，帮助投资者解决特定场景的投资困惑，提供专业化、系统化的投教课程。同时，鹏华还形成了由公众号、视频号、小红书、B站、抖音、快手、微博、头条、雪球号等构建的自媒体矩阵，在直播方面，公司和云极、新浪财经等50余个直播平台合作，投教作品覆盖人群广、传播度高。

鹏华基金还设置了行业首个REITs(不动产投资信托基金)投教基地，在投资者教育实践方面设有十个应用解决方案，涉及行为金融学、国民教育、养老投教、社区投教、可持续发展等多个主题。此前进行的“100个中国女孩的养老想法”、弘扬传统文化的“国粹ETF投教”、有家国情怀的“国防ETF国家安全投教”等受到市场认可。

对于线上投教，国泰基金表示，一方面，通过自主运营的渠道与搭建的自媒体矩阵(如微信公众号、视频号、微博、头条号等)进行投资者教育宣传;另一方面，在非自主运营渠道，如电视、报纸等媒体平台拓展投资者教育的广度与深度。

招银理财表示，作为一家资管机构，他们将消费者权益保护明确纳入到公司三年战略规划中，将消费者权益保护落实到产品创设、投资运作、产品销售、风险合规管理、品牌宣传等各个环节。公司强化了消保工作战略定位，将金融消费者权益保护纳入经营发展战略、公司治理及企业文化建设。同时，公司重视客户投诉，并切实抓好客户投诉管理工作。公司将持续通过招银理财微信公众号、视频号等平台发布轻松易懂的投教内容，通过图文、视频、直播等形式，不断提高投资者的金融知识水平和风险意识，强化适当性管理，守好合规底线，做好信息披露，保障投资者知情权。

投资路漫漫，有人来相伴。各地资管公司正积极发挥专业机构担当，多年来通过持续的投教活动帮助投资者提高风险意识，增强投资水平，守护好自己的“钱袋子”。记者 王金萍

非法证券期货活动的常见套路有哪些?

虽然诈骗行为的形式是多种多样的，但是把握一些特征予以防范，是可以避免使自己误入歧途、落入圈套的。

◇夸大收益 >>>

以“大数据诊股”“推荐黑马”“专家一对一指导”“无收益不收费”等夸张性宣传术语，或者鼓吹过往炒股“业绩”，招揽会员或者客户。

◇咨询收费>>>

以传授炒股经验、培训炒股技巧为名，向投资者非法荐股，以获得“打赏费”“培训费”“服务费”或者收取收益分成等方式牟利。

◇诱导交易>>>

诱导投资者参与新品种投资，推荐外汇、贵金属、石油、邮币卡、大宗商品，或者境外指数等新型投资产品。

◇非法软件诈骗资金>>>

诱导投资者下载非法交易软件或APP注册开户，并参与交易。

◇承诺高额回报>>>

不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜暴富”的神话，许诺投资者高额回报。

◇编造虚假项目>>>

通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策，开展创业创新的幌子，编造各种虚假项目。

◇虚假宣传造势>>>

在宣传上一掷千金，在各大广播电视、网络、著名报刊等发布广告、制造虚假声势。

◇利用亲情诱骗>>>

利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋好友加入，扩大非法集资规模。